¿Qué es el scam en criptodivisas y cómo identificar los proyectos fraudulentos?

Con el desarrollo de la tecnología de Internet y la creciente popularidad de las inversiones en línea, la amenaza de los scams aumenta constantemente.  Esto se ve alimentado por el anonimato de las transferencias de criptodivisas y el deseo de los principiantes ingenuos de hacerse ricos rápidamente.

En este artículo aprenderá:

1. Acceso a información confidencial. El objetivo de los estafadores es obtener acceso al monedero u otros datos confidenciales como contraseñas o códigos de seguridad. A veces puede tratarse de acceder al ordenador o al smartphone de la víctima.

2. Tergiversación. Esquemas en los que los usuarios engañados transfieren voluntariamente sus criptomonedas a los estafadores, sucumbiendo a falsas ofertas de inversión o negocio. Esto suele ocurrir a través de historias ficticias o testaferros.

Pero esta categorización no descarta otros esquemas en los que los usuarios pueden perder sus criptomonedas al involucrarse con estafadores.

Según datos de Chainalysis: 

• El número de transacciones asociadas a actividades ilegales oscila entre el 0,3% y el 0,5% del total.
• El número de scams ha seguido una tendencia al alza desde 2018. La cantidad de criptomonedas que los estafadores consiguieron en sus monederos fue de casi 40.000 millones de dólares.

Tenga en cuenta:

✓ No pretendemos hacer una lista exhaustiva
✓ Algunos tipos de scam «se solapan» entre sí
✓ No le recomendamos ni le animamos a que intente ganar dinero de ninguna manera a través de los esquemas que se mencionan a continuación.

Para reconocer un esquema de inversión de este tipo, debe estar atento a promesas de beneficios excesivos o garantías de riesgos mínimos, así como a la falta de licencias. Tenga cuidado cuando alguien se le acerque de repente a través de las redes sociales con lucrativas ofertas de inversión en criptoactivos.

Los estafadores pueden atraer a las víctimas enviando correos electrónicos o mensajes con enlaces a sitios falsos en los que se pide a los usuarios que introduzcan sus credenciales de acceso. 

Por ejemplo, el esquema podría ser el siguiente. Un usuario recibe una notificación de que se ha iniciado una transacción y se le ofrece un enlace para cancelarla. El propio enlace conduce a un sitio fraudulento. Y cuando se apresura a cancelar el robo de su cripto haciendo clic impulsivamente en el enlace de phishing, estará filtrando sus datos a los estafadores. Este es el aspecto que puede tener un correo electrónico de phishing de este tipo:

• Nunca introduzca información confidencial a través de enlaces de correos electrónicos; 
• Siempre es mejor visitar el sitio directamente, a pesar de la aparente autenticidad del enlace; 
• Compruebe los dominios en los que introduce información personal: que no haya «erratas». Por ejemplo, en lugar de binance.com, podría decir biananc.com.

El esquema puede parecer ingenuo, pero según Chainalysis, este tipo de scam ha hecho que las víctimas pierdan más de 7.700 millones de dólares en 2021.

Ejemplo. Nicole Hutchinson, de 24 años (en una captura de pantalla de un programa de la CBS), de Tennessee, perdió 390.000 dólares que pertenecían a ella y a su padre. Fue un scam en el sitio de citas Hinge. 

Primero, un informe de noticias, supuestamente de Walmart, llegó a la prensa afirmando que el mayor minorista de los EE.UU. comenzaría a aceptar Litecoin como forma de pago. Esta noticia fue difundida por varios de los principales medios de comunicación y plataformas de noticias de criptomoneda. La información se publicó inicialmente en GlobeNewswire, un sitio web conocido por su reputación como fuente fiable de comunicados de prensa corporativos. Tras la publicación, el valor de Litecoin subió instantáneamente.

Sin embargo, Walmart no tardó en emitir un comunicado oficial negando su cooperación con Litecoin. Resultó que el comunicado de prensa era falso (el estafador había accedido al nombre de usuario y contraseña de uno de los redactores de GlobeNewswire). Tras esta aclaración, el valor de Litecoin se desplomó (como muestra el presentador de la CNBC en la captura de pantalla siguiente), volviendo a los niveles anteriores.

La repentina subida y bajada del precio de Litecoin nos lleva al siguiente tipo de scam.

Además, organizan comunidades en Telegram y otras redes sociales donde la gente se reúne para empezar a comprar activamente un determinado criptoactivo en un momento concreto. Esto provoca un rápido crecimiento del activo (especialmente si el mercado no tiene liquidez) y, como resultado, atrae a otros compradores.

Cuando el precio sube realmente (pump) tras estas compras coordinadas, resulta tentador bloquear las pérdidas, lo que provoca una avalancha de ventas, un desplome del mercado (dump) y, a menudo, pérdidas para quienes decidieron participar en el esquema.

Ejemplo. Pumpers coordinan la compra del token IZI, lo que hace que su precio se dispare.

• puede ser difícil entrar en una posición a un precio bajo debido a la velocidad de reacción y a los deslizamientos;
• puede ser difícil salir de una posición a un precio favorable;
• en los mercados de valores centralizados y civilizados, esto se llama manipulación y es punible por la ley.

Ejemplo. Engadget tomó una captura de pantalla de una transmisión en la que Ilon Musk, generado por inteligencia artificial, animaba a la gente a invertir en criptodivisas a través de un proyecto de scam durante una transmisión en Youtube.

He aquí un esquema popular:

• Un post publicitado en las redes sociales promete un sorteo de Bitcoins para los primeros 1.000 seguidores. 
• Cuando alguien sigue el enlace al sorteo, se le redirige a un scam que solicita una «verificación» para recibir los Bitcoins, lo que incluye realizar un pago para confirmar la legitimidad de la cuenta.
• La víctima puede realizar este pago o dejar a los estafadores sus datos personales.

• Afirman tener datos (incluidos mensajes de texto, fotos o vídeos) sobre las visitas de las víctimas a sitios web para adultos u otros recursos comprometedores.
• A continuación, amenazan con hacer pública esta información, pero prometen mantenerla en secreto si se cumplen sus exigencias.  
• Las exigencias a menudo se reducen a una sola cosa: enviarles criptomoneda.  

Estas acciones son intentos de extorsión criminal y deben denunciarse inmediatamente a las fuerzas de seguridad.

Ejemplo. Business Insider cuenta una historia que ocurrió después de que se supiera que se había filtrado información personal del sitio de citas Ashley Madison. 

El esquema de scam consiste en lo siguiente:  

1. Los estafadores se inventan una leyenda. Por ejemplo, que su proyecto va a cotizar en una bolsa de valores conocida; pueden anunciar una asociación importante o la llegada de inversiones de un fondo de capital riesgo conocido.
2. A continuación, recaudan capital de inversión en las primeras fases de desarrollo de este proyecto supuestamente prometedor proporcionando a cambio tokens del proyecto, o un token no fungible (NFT).
3. Una vez que los estafadores reciben el dinero, desaparecen. Los contratos inteligentes de tales inversiones están configurados para evitar que las víctimas vendan la criptomoneda después de la compra, dejándolas con activos sin valor.

Ejemplo. La estafa con la moneda Squid, llamada así por la popular serie de Netflix «El juego del calamar». Los inversores compraron tokens de juego online con la oportunidad de ganar más después y cambiarlos por otras criptodivisas. El precio del token Squid subió de 1 céntimo a unos 90 dólares por token.

Las pirámides financieras son un scam clásico en el que los organizadores prometen a los inversores elevados rendimientos por las aportaciones a nuevos proyectos, la mayoría de las veces sin una descripción clara de las fuentes de beneficios ni de la sostenibilidad del modelo de negocio. Los ingresos de los nuevos participantes suelen generarse a partir de los fondos aportados por los inversores posteriores, en lugar de a través de la actividad real de inversión o el comercio. Esto crea la ilusión de un crecimiento exitoso y rentabilidad, pero en realidad el sistema sólo es sostenible mientras se atraiga a suficientes nuevos participantes al esquema piramidal.

Scams con ICO. Estafas con ICO (Initial Coin Offering o oferta inicial de monedas) es un esquema fraudulento relacionado con la emisión de nuevas monedas, en el que los organizadores del proyecto recogen fondos de los inversores bajo cualquier pretexto (producto revolucionario, tecnología o cualquier otra cosa), pero en realidad no tienen ninguna intención de poner en práctica el proyecto declarado.

Cloud Mining. La minería en la nube en sí es una actividad legítima, pero los estafadores la utilizan para sus esquemas. Estos scams suelen ofrecer un pago por adelantado para obtener la energía para la minería y la posterior recompensa de las monedas minadas. Pero en realidad, los proyectos falsos no poseen la potencia de hashing reclamada y no cumplen las promesas de pagos tras recibir el pago inicial.

Vacantes falsas. Los scams de vacantes son un tipo de fraude en el que los atacantes (que pueden hacerse pasar por reclutadores) crean anuncios de trabajo ficticios. La peculiaridad de tales «vacantes» es la necesidad de realizar un pago en criptomoneda para empezar a trabajar.

Trading a través de API. El scam vía API en el trading de criptomonedas incluye situaciones en las que los estafadores obtienen fraudulentamente acceso a las claves API de un usuario. Estas claves permiten la gestión programática de cuentas de trading en bolsas de criptodivisas, a veces incluso realizar retiradas si las claves API tienen los permisos adecuados.

Pre-texto. Creación de una historia o escenario convincente que requiere que la víctima proporcione información confidencial, como parte de una comprobación de seguridad o actualización de la cuenta.

Cuestionario. Hacer preguntas aparentemente inocuas («¿cuál es el apellido de soltera de tu madre?») pero que en realidad tienen como objetivo obtener información que puede utilizarse para piratear cuentas.

Escenarios que crean presión. Los estafadores pueden precipitarse o crear una sensación de urgencia para que la víctima tome una decisión sin la debida deliberación.

BitConnect (2016-2018). Esta plataforma prometía enormes beneficios por invertir en su programa de préstamos de criptodivisas. Después de ganar popularidad y recaudar alrededor de 4.000 millones de dólares, la plataforma se derrumbó y los propietarios están acusados de dirigir una estafa piramidal.

Bitclub Network (2014-2019). Este scam, que pretendía minar Bitcoin, también resultó ser una estafa piramidal. Los organizadores convencieron a los inversores para que invirtieran hasta 722 millones de dólares en equipos de minería que o bien no existían o se utilizaban de forma ineficiente.

FTX. Esta bolsa de criptodivisas colapsó en 2022, causando más de 8.000 millones de dólares en pérdidas a sus clientes. El colapso de FTX fue causado por una serie de irregularidades financieras y una liquidez insuficiente en la plataforma.

PlexCoin (2017). El proyecto prometía a los usuarios más de un 1300% de beneficios en un mes, lo que despertó las sospechas y la intervención de los reguladores. Los creadores de PlexCoin fueron acusados de fraude y el proyecto se detuvo.

The DAO (2016). No tanto un scam como un ataque hacker que supuso el robo de más de 50 millones de dólares en Ethereum. Esto provocó una importante polémica en la comunidad Ethereum y el posterior hardfork de la moneda.

Mt. Gox. Una de las primeras y mayores bolsas de criptodivisas, Mt.Gox, quebró tras el robo de unos 850.000 Bitcoin por parte de hackers. Reuters escribió en 2024 que los clientes afectados de Mt.Gox serán compensados basándose en un precio de BTC de 483 dólares. Así, la bolsa reembolsará 68,5 millones de dólares a los clientes en lugar de 8.700 millones de dólares.

✓  Ignore los mensajes o llamadas de desconocidos, sobre todo si son sobre inversiones.

✓  Sospeche de enlaces o archivos adjuntos de remitentes desconocidos.

✓  Si recibe una notificación de actividad inusual, congele inmediatamente todas las transacciones.

✓  Compruebe que los dominios están bien escritos. La presencia de HTTPS en la dirección indica que el tráfico es seguro y está cifrado.

✓  Ignore las solicitudes de claves privadas. Estas claves controlan el acceso a su criptomoneda, y nadie las necesita para una transacción legítima.

✓  Tenga cuidado con las promesas de grandes ganancias. Los estafadores a menudo prometen aumentar su dinero rápidamente.

✓  Desconfíe de las «celebridades» que promocionan criptomonedas.

✓  No transfiera dinero a personas que sólo conoce por Internet.

✓  Mantenga la calma cuando reciba un mensaje de que su cuenta está supuestamente congelada. Podría ser un correo electrónico de un estafador.

✓  Ignore las vacantes que impliquen el pago por adelantado en criptodivisas de una matrícula u otro pretexto.

✓  Desconfíe del dinero «gratis» o de los regalos de criptodivisas.

✓  Guarde las criptomonedas en monederos fríos. Esto reduce el riesgo de que se las roben.

¿Cómo reconocer los proyectos scam?

Compruebe el realismo de la oferta. Estudie la documentación (White Paper) y los objetivos del proyecto, hoja de ruta, mecanismos de trabajo. Recopile información sobre el equipo, incluida la experiencia profesional y las conexiones reales de cada miembro. Compruebe las licencias existentes, recopile información sobre el dominio. Averigüe si se ha realizado una auditoría independiente de los contratos inteligentes del proyecto.

¿Cómo darse cuenta de que la bolsa es un scam?

Lea los consejos anteriores. Y también – compruebe la unicidad del texto de los Términos de cooperación (si es completamente idéntico a los términos del scam previamente colapsado). El botón para ingresar el Depósito en las bolsas de scam es demasiado grande.

¿Puedo recuperar mi dinero?

Recuperar la criptomoneda perdida en un scam puede ser muy difícil, pero en algunos casos es posible. Para aumentar sus posibilidades, la víctima debe actuar lo más rápidamente posible: bloquear las transacciones poniéndose en contacto con el equipo de soporte de la bolsa y también con las fuerzas del orden.

¿Cuál es la magnitud dela cripto scam?

Las estimaciones varían de una fuente a otra. Por ejemplo, un informe de la Oficina Federal de Investigación (FBI) afirma que las pérdidas por fraude en inversiones en criptodivisas en Estados Unidos en 2023 fueron de 3.940 millones de dólares, un 53% más que los 2.570 millones de dólares de 2022.

Por otro lado, puede utilizar el análisis del volumen bursátil para mantener la objetividad y un juicio independiente, en lugar de sucumbir al FOMO y a otros efectos psicológicos.

Ejemplo. En la captura de pantalla (tomada en la plataforma ATAS) a continuación se muestra el footprint horario del par de criptodivisas 1000XECUSDT, datos de BinanceFutures. Se ha añadido el indicador Delta al gráfico.

• Subida excesivamente alta del precio pero cierre por la parte inferior.
• Volumen excesivamente alto de compras del mercado (señal de FOMO).
• La «cola superior» en el delta es señal de activación vendedora.
• Lo más notable es la protuberancia en el perfil cerca del nivel de 0,03366 (Point of Control horario, o POC), que indica una actividad de negociación anormal.

Si la vela tuvo una preponderancia de compras del mercado, y el precio cerró en la parte inferior de la vela, muy por debajo de la zona de actividad de negociación extraordinaria cerca del nivel de 0,03366 – esto podría ser una señal de un pico del mercado. ¿Por qué?

Los traders minoristas se vieron atraídos por la brusca subida del precio (posiblemente por las noticias sobre el proyecto), pero sus compras no provocaron una subida continuada del precio. En otras palabras, el esfuerzo (que se mide por un delta positivo) no dio resultado (cierre por debajo del POC). A menudo, estos compradores atrapados se ven obligados a liquidar sus posiciones cuando ven que se desarrolla una tendencia descendente.

Así, se forma un pico de mercado cuando muchos pequeños traders tratan de comprar un activo que en el gráfico parece una inversión rentable. Sin embargo, se los venden profesionales, normalmente los que compraron el activo al principio de la tendencia. Y no se trata de un esquema de estafa, sino de la mecánica de la negociación bursátil, que se puede ver analizando la interacción entre el precio y el volumen durante la formación de máximos y mínimos en el mercado.

• La capacidad de analizar gráficos con una precisión de 1 operación.
• Footprints o gráficos de clústeres.
• Indicadores de volúmenes verticales con desglose de delta.
• Perfiles de mercado.
• Instrumentos de análisis del libro de órdenes.

La plataforma ATAS, que puede descargar de forma totalmente gratuita, es la mejor opción para este fin. No sólo contiene todas las funciones enumeradas, sino que también ofrece «trucos» útiles para los traders principiantes:

• entrenador para trader Market Replay;
• tutoriales de aprendizaje Learn en el menú principal de la plataforma;
• análisis de estadísticas, cuenta demo;
• soporte de personas en directo.

Casi todas los scams enumerados en el artículo utilizan la ingeniería social y explotan las emociones humanas como el miedo, la confianza y la simpatía, lo que los hace eficaces en la industria de las criptomonedas, donde la gente se mueve por el deseo de enriquecerse rápida y fácilmente.  

Por otra parte, puede estudiar los patrones de comportamiento masivo de los participantes del mercado y ponerlos en la base de su estrategia de trading de criptodivisas, y los indicadores profesionales para el análisis del volumen le ayudarán a especificar las condiciones para entrar en una posición con un riesgo aceptable. La ventaja es que aprender a operar no es una inversión en scam, sino en usted mismo y en sus conocimientos, que podrá monetizar muchas veces en el futuro.

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